我被银行问了我钱的来源

小王拿着现金去存银行,银行问你这10万的收入来源是什么?小王说年终奖。

公司比较特立独行,将年终奖放在3月发,这样可以减少员工春节前的离职率。

而公司选择用现金发,也是蛮有讲究的。但这种方式可能马上要结束了。

央行官网1号文,自3月起,存款或取现5万以上,需要登记用途或来源。

公司之所以发现金,主要两个考虑:

1.公司少交社保

2.小王少交个税

现在小王如实登记了收入来源,但公司却没有代扣代缴个税,也没有如实缴纳社保,那么就可能存在税务风险。

所以如果认定为偷税,税务部门追缴税款、滞纳金和罚款,没有期限限制的。

所以,以后用现金发放来规避税收越来越不可能了。

个税如何合规节税?

1.在税收洼地设立子公司,通过岗聘分离的方式在子公司发放。这样的话子公司发放的薪酬所得地方可以给予30%的返税。

通过这种方式可以将个税45%变成31.5%。

或者将员工变成股东,采用分红的方式加返税的方式,这样可以将45%变成14%。

2.将劳动关系变更为服务关系。在洼地注册个独或者个体户与主体公司产生交易。这样需要变更商业模式和交易模式,会存在一定的风险。

这种模式可以将个税45%变成1.5%。

你会选择哪一种?

3月1日起现金存款超过5万需要登记资金来源,如何应对银行询问?



拓展资料:

有一天,你去银行柜台存款5万元,银行要求核实你的身份信息,并让你说明这些钱是从哪里来的,你会觉得很麻烦吗?这项规定会对你的生活带来什么影响吗?银行为何这样做呢?

最近,三部门联合发文,从3月1日起,个人到金融机构办理5万元以上的现金存取款业务时,需要核实身份信息并登记,并说明钱款的来源和用途。

消息一出,引来众多网友热烈讨论。有人说被银行问东问西,一是感觉麻烦,二是感觉暴露了个人隐私一样,比如5万元是孩子压岁钱,还一定要说明钱款来源,是麻烦。

为了避免这种麻烦,网友们也是各出奇招。有人说5万元分两笔存不就行了,还有的说分两家银行存也行啊,或者说自助存款机。

又有网友说,手机、柜台转账都可以,干嘛非要用现金形式,不是自找麻烦吗?

如果按照以上方法操作,倒真的可以省去现金存取的麻烦。
据专家所说,这项规定也不会对普通人生活带来多大影响。很可能就是核对一下身份证,拿出一张表勾勾选选,签个字就可以了,所以大家也不必太过担心。

又有人问,过去都是存取款自愿原则,现在怎么又要查问钱款来源去向呢?

据专家分析,实施这样的办法主要是为了打击违法犯罪活动,比如洗钱、偷税漏税等,还有利于稳定金融秩序。
一般老百姓只要遵守法律法规,合理合法办事,那就和以前没什么两样。

对于这项银行新规,你有什么看法呢?
欢迎留言讨论。

原创文章作者:白回眸一笑,如若转载,请注明来自百香果号:https://bxg.huangjinbaixiangguo.com/article/76167.html

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